Lee un resumen rápido generado por IA
CaixaBank, Banco Santander y BBVA han puesto en marcha FrauDfense Check, el primer servicio de FrauDfense, la compañía creada conjuntamente por las tres entidades para reforzar la prevención del fraude y la lucha contra el crimen financiero en España.
La iniciativa nace con una idea clara: compartir información de forma segura entre entidades financieras para anticipar operaciones fraudulentas antes de que lleguen a materializarse. Tras una fase piloto desarrollada durante el último año, el servicio se abre ahora al conjunto del sector financiero español, con el objetivo de ampliar su alcance y consolidar una respuesta coordinada frente a nuevas tipologías de fraude.
FrauDfense Check se apoya en una plataforma tecnológica de alto rendimiento, diseñada para operar con los estándares de seguridad, disponibilidad y exigencia propios de la operativa bancaria. Durante las pruebas realizadas por CaixaBank, Banco Santander y BBVA, el sistema se aplicó a casos de uso habituales en el día a día financiero, como altas de clientes, contratación de productos, transferencias, pagos con Bizum y operaciones con tarjetas.
El piloto ha permitido demostrar la capacidad del servicio para prevenir fraude por valor de millones de euros, reforzando los sistemas de seguridad de cada entidad a través de inteligencia compartida y análisis conjunto de riesgos.
Una respuesta sectorial ante nuevas formas de fraude
La puesta en marcha de FrauDfense Check supone un avance en la colaboración entre bancos frente al crimen financiero. El fraude evoluciona con rapidez, utiliza canales cada vez más sofisticados y, en muchos casos, aprovecha brechas entre entidades, medios de pago o procesos digitales. En ese terreno, la información compartida puede resultar decisiva para detectar patrones, anticipar comportamientos sospechosos y actuar con mayor rapidez.
El servicio se plantea como una herramienta abierta a nuevas entidades financieras. La incorporación de más participantes permitirá enriquecer la información disponible, aumentar la eficacia preventiva y elevar el nivel de protección de clientes, empresas y sistema financiero en su conjunto.
FrauDfense ha construido además un ecosistema de colaboración en el que responsables y expertos en crimen financiero de las principales entidades españolas intercambian conocimiento, analizan amenazas emergentes y diseñan respuestas comunes. La compañía busca así convertir la cooperación sectorial en una palanca estable de seguridad financiera, más allá de las capacidades individuales de cada banco.
Tecnología, privacidad y regulación europea
El modelo de FrauDfense Check se adelanta también a una tendencia regulatoria clara en Europa. El futuro Reglamento Europeo de Servicios de Pago (Payment Services Regulation, PSR), actualmente en fase de aprobación, reforzará la obligación de compartir información sobre fraude entre proveedores de servicios de pago.
La propuesta de FrauDfense permite avanzar en esa dirección mediante un entorno estructurado, seguro y respetuoso con la privacidad. La clave está en facilitar el intercambio de información útil para prevenir delitos financieros sin comprometer la protección de datos ni la confidencialidad de la operativa bancaria.
Esta combinación de tecnología, gobernanza y colaboración convierte a la industria financiera española en un actor especialmente activo en la prevención del fraude. Con FrauDfense Check, CaixaBank, Santander y BBVA impulsan un modelo que podría servir de referencia para otros mercados, al integrar prevención, inteligencia compartida y coordinación sectorial.
Un proyecto conjunto de CaixaBank, Santander y BBVA
FrauDfense está participada a partes iguales por CaixaBank, Banco Santander y BBVA. Su objetivo es desarrollar iniciativas que refuercen las capacidades del sector financiero en la lucha contra el crimen financiero y consoliden un entorno de mayor seguridad y confianza para ciudadanos y empresas.
La compañía está dirigida por Alberto López Nestar y cuenta con un Consejo de Administración integrado por representantes de las tres entidades:
- Hazel Díez Castaño, Global Chief Information Security Officer de Banco Santander;
- Jesús García del Valle, Chief Information Security Officer de Banco Santander España;
- Natalia Ortega Gómez, Responsable Global de Prevención del Crimen Financiero de BBVA;
- Valentín Sánchez Rodríguez, Responsable Global de Seguridad Corporativa de BBVA;
- Alberto Rosa Gámez, Chief Technology Officer y Chief Information Security Officer de CaixaBank;
- y Marina Rodríguez Díaz, Directora Adjunta de Seguridad e Inteligencia de CaixaBank.
La entrada en funcionamiento de FrauDfense Check marca el primer paso operativo de la compañía. Su despliegue sectorial permitirá comprobar hasta dónde puede llegar un modelo de prevención basado en colaboración, tecnología avanzada y responsabilidad compartida frente a uno de los grandes desafíos del sistema financiero: proteger la actividad diaria de clientes y empresas ante un fraude cada vez más complejo.
Consulta más información responsable en las publicaciones Corresponsables y en el Espacio de CaixaBank en Organizaciones Corresponsables.
